MoatwareMetodología
Cómo funciona el análisis cuantitativo
Moatware convierte cuentas anuales en scores claros y comparables sobre valoración, salud del balance, rentabilidad y crecimiento, para que puedas comparar cientos de empresas con la misma vara.
Qué es el análisis cuantitativo
La lente cuantitativa de Moatware se centra en los números duros: qué tan barata está la acción, qué tan sólido es el balance, qué tan rentable es el negocio, qué tan rápido crece. Tomamos los inputs de cuentas públicas y los condensamos en scores comparables.
Cada score es apoyo a la decisión, no una recomendación. El objetivo es destacar lo que merece una mirada más profunda, no sustituir tu propio criterio.
El framework
Cuatro dimensiones financieras
Cada acción se evalúa en cuatro dimensiones que juntas describen cómo se ve el negocio en el balance y en la cuenta de resultados. El número en cada tarjeta es su peso en el score financiero global.
Peso 30%
Valoración
Precio relativo a beneficios, activos, valor empresa y free cashflow. Caro o barato medido como les importa a los inversores de largo plazo.
Peso 25%
Salud financiera
Fortaleza del balance: liquidez, apalancamiento y cobertura de intereses. Qué tanto puede absorber un golpe el negocio sin tambalearse.
Peso 25%
Rentabilidad
Márgenes, retornos sobre el capital y conversión a caja. Qué tan eficientemente convierte ingresos en cash real.
Peso 20%
Crecimiento
Crecimiento de ingresos, beneficio y caja, ponderado por calidad. Crecimiento durable, no un solo trimestre bueno.
La escala
Cómo puntuamos
De rating a score visual
Cada subdimensión se valora en una escala 1–5. Después mapeamos ese rating crudo a un score 0–100 con una curva lineal simple (raw / 4.7 × 100), de modo que 5.0 ≈ 99 y 4.0 ≈ 85. La parte alta de la escala se mantiene legible sin recortes.
Cómo se agregan las dimensiones
Las subdimensiones se agregan en un rating de dimensión usando pesos por subdimensión. Esos ratings se agregan al score global con los pesos por dimensión que ves arriba. Cada score se puede auditar hasta sus inputs.
Seis tiers financieros
| Tier | Score | Qué significa |
|---|---|---|
| Élite | ≥ 90 / 100 | Tope de la escala en todas las dimensiones. Un subconjunto raro de finanzas Fuertes. |
| Fuerte | ≥ 80 / 100 | Fundamentales excepcionales: precio razonable, balance sano, márgenes y crecimiento. |
| Sólido | ≥ 70 / 100 | Finanzas saludables con profundidad y pocos puntos débiles. |
| Medio | ≥ 60 / 100 | Señales mixtas: respetable en algunas dimensiones, mediocre en otras. |
| Flojo | ≥ 45 / 100 | Fundamentales débiles. El negocio puede operar pero varias métricas levantan banderas. |
| Débil | < 45 / 100 | Perfil financiero pobre en la mayoría de dimensiones. Riesgo elevado. |
La red
La familia Moatware
Seis ángulos sobre la misma acción. Moatware se enfoca en el moat cualitativo. Cinco sitios hermanos cubren el resto.
Cualitativo
Análisis Cualitativo
Análisis del moat: modelo de negocio, ventajas competitivas, gestión y riesgos.
Cuantitativo
Análisis Cuantitativo
Métricas financieras: valoración, salud financiera, rentabilidad y crecimiento.
Dividendo
PróximamenteAnálisis de Dividendos
Yield, crecimiento, cobertura y estabilidad para inversores enfocados en rentas.
Técnico
PróximamenteAnálisis Técnico
Acción del precio, momentum y señales de tendencia para traders que cronometran entradas y salidas.
Crecimiento
PróximamenteAnálisis de Crecimiento
Aceleración de ingresos, runway de reinversión y TAM para inversores de estilo growth.
Insiders
PróximamenteAnálisis de Insiders
Transacciones de insiders y propiedad institucional: qué hacen quienes están más cerca del negocio.
La letra pequeña
Metodología y límites
Fuentes de datos
Cuentas públicas, datos de mercado y lecturas estructuradas de los comentarios de la dirección. Se actualizan en cada ciclo de reporte.
Cadencia de actualización
Los scores se recalculan trimestralmente. Las etiquetas de tier son estables: solo cambian cuando el rating cruza el umbral, así el ruido es bajo.
Subjetivo por diseño
El moat es un concepto cualitativo; aplicamos una rúbrica consistente, pero analistas razonables pueden llegar a conclusiones distintas en casos límite.
No es asesoramiento
Los scores son apoyo a la decisión, no recomendaciones. Siempre haz tu propia investigación antes de comprar o vender.
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